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2021年3月3日

みなさんこんにちは

マトリックス町田相模原税理士事務所の代表税理士平井です

東京都町田市、神奈川県相模原市を中心に売上アップ、業績アップ専門のコーチング、コンサルティングをしています

売上アップに興味のある経営者様

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税理士が売上アップに貢献できるのか？

税理士が業績アップに貢献できるのか？

という風によく聞かれますが

一度体験してください

他の町田市、相模原市の税理士さんたちとの違いが必ずわかります

 

 

さて今日も投資関連のお話をしようと思います

今回取り上げるのは投資信託です

 

まず投資信託とは何かというと、

投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用しその運用の成果として生まれた利益を投資家に還元するという金融商品のことです

つまり、プロに資産運用をしてもらうのです

そのため専門的な投資の知識がなくても資産運用が可能になります

 

投資信託の魅力には、資産運用の専門家に任せられることの他にも

・小額から始められる

・分散投資でリスクを軽減できる

・個人では投資しにくい国や資産に投資できる

・透明性が高い

といったような特徴があります

投資にはある程度のまとまったお金を必要としますが、投資信託は最安で100円からの投資が可能です

また、専門家は集めた資金を国内外問わず、債券や株式、不動産などに分散させて運用するため、投資先の企業が傾いてもそのリスクを軽減することができます

さらに、原則として毎日取引価格である基準価額が公表されていて、資産価値や値動きが分かりやすいです

決算ごとに監査法人などによる監査も受けているので、その透明性は高いといえます

 

このようにメリットの多い投資信託ですがもちろんデメリットもあります

・コストがかかる

・元本保証がない

などがあげられます

投資信託は専門家に任せて投資を行うため、もちろんその専門家に対し払う費用があります

この費用には販売買付手数料、ファンドの管理費用（信託報酬含む）、信託財産留保額がありそれぞれ会社によってその額は異なります

さらに、投資信託は元本保証がありません

ということは運用実績が上がらなかった場合、損をする可能性があります

他にも価格や為替、金利変動の影響を受けて運用が思うようにいかないことがあります

 

少額から、幅広い投資先への投資を運用のプロに任せられる投資信託ですが、そのリスクもしっかり理解したうえでよく会社を比較検討してから始めるようにしましょう！

 

 

投資信託の仕組みをもっと知りたい！

投資信託の税金ってどうなるの？

投資信託の会計処理ってどうなるの？

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皆様からのご連絡お待ちしています

 

それでは良い一日を

 

 

 

Tag : 町田、相模原、税理士、会計事務所、節税、投資