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2021年5月14日

皆さんこんにちは

マトリックス町田・相模原税理士事務所の税理士の平井です

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通常、金融商品に投資をして利益を得た場合、得た利益に対して約20％の税金がかかります

しかし非課税口座を利用すると、金融商品によって得られる利益が非課税になります

これが小額投資非課税制度、私たちがよく耳にするNISAです

イギリスのISA（個人貯蓄口座）をモデルにした日本版ISAとしてこのような愛称がつけられています

 

日本在住の20歳以上の人であれば誰でも利用することができます

しかし、開設できる口座は一人一口座のみです

また、1年間で投資できる金額は年間合計120万円までという上限があります

ちなみにこの最大投資条件額のことを非課税（投資）枠といいます

NISAの非課税対象になるものはNISA口座を通して新たに購入した金融商品のみです

すでに別の口座で保有している金融商品をNISA口座に移すことはできないようになっています

NISAの非課税期間は最長5年です

非課税期間終了時に何もしなければ資金は自動的に課税口座に移行されます

しかし、期間終了後に新たな非課税投資枠へ移管することにより継続保有することも可能です

また、現行のNISAは2023年までの期間限定のものです

そのためNISAを利用して金融商品を購入できるのは2023年まで、最後の年に購入した分は2027年まで非課税で保有できます

 

ざっくりとしたNISAの概要はこんな感じです

税制優遇のメリットが大きい反面、手続きや規則が少々面倒な仕組みになっています

NISAの利用は大きなリスクを伴うものではありませんが、始める前に必ず詳細を確認してから利用するようにしましょう

 

 

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それでは良い一日を

 

Tag : 町田、相模原、税理士、投資、NISA